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第三方財富

作為獨立機構的第三方理財,不代表基金公司、銀行或者保險公司,而是站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求,通過科學的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。

通常,第三方獨立理財機構會先對客戶的基本情況進行了解,包括客戶的資產狀況,投資偏好和財富目標,然后,根據具體情況為客戶定制財富管理策略,提供理財產品,實現客戶的財富目標。

第三方獨立理財顧問的老板就是客戶,作為“雇員”,他們完全從客戶的自身利益出發。主講人與大家分享自己的心得,傳遞快樂理財的概念,滿足人們對于理財知識的渴求,與金融機構打著理財的幌子推銷自己的產品有著截然不同的效果。但是因為提供服務的人員需要比較強的專業性,所以提供服務的門檻比較高,這讓一般投資者很難使用職業的三方理財服務;在新興的互聯網技術和移動互聯網技術的前提下,降低服務的成本,提供優質的服務,逐漸的成為可能。

國內理財顧問的隊伍在急速壯大——有海歸、有金融機構的銷售代表、還有剛畢業的大學生,甚至有報道說銀行的保安都能充當“理財顧問”,指點大媽們買基金。

理財種類

理財并不是把存在銀行的錢換成國債、買幾只基金那么簡單,它涉及儲蓄、投資、保障、稅籌等諸多方面。基于此,理財顧問首先應具備一定的專業資質。

理財資質

良好的教育背景、金融業從業經歷、所獲各種殊榮,都能作為初步判斷理財顧問資質的標尺。此外,還可以看看理財顧問是否具有理財資格或水平證書,比如CFP(注冊金融理財師)、RFC(注冊財務顧問)、RFP(注冊財務規劃師)、CWM(特許財富管理師)、REA(房地產評估師)等。

除了看資質,理財規劃的方案可以從3個方面進行評估:

1、是否以客戶的需求作為理財規劃和行動的出發點,不同的客戶對收益和風險的態度都不同,專業的理財公司和理財顧問會首先對客戶做調查問卷,進行類型分類和評估,以為客戶打造量身定制的理財方案;

2、是否對產品和市場了解透徹,只有熟練掌握各種金融產品及工具,并熟識其特點和風險,才能合理的通過資產配置為客戶提供優化的投資方案,追求利得最大化;

3、對風險的可控度,理財的目的是開源,同時還有防風險,理財方案是否恰當,除了收益,風險可控度也是重中之重。

標準利華金融

標準利華金融集團有限公司(BGL Standardlever)前身為美國標準金融亞洲區私人理財中心。與2012年10月19日起,正式被香港利華控股有限公司以股權收購形式合并。其優勢在于以國外先進第三方理財經驗融入中國投資領域的一大突破。是國內首選互聯網金融推介信息服務商之一。為投資者提供一對一持證理財師專業理財規劃服務,在全國已擁有2800經紀推介人,是客戶最佳信任金融推介信息服務商。

好買財富管理中心

自2007年初成立以來,好買一直以“專業、專注、專屬”為目標,致力于成為中國最專業的基金投資顧問,幫助客戶增值財富、實現精彩人生。好買的產品線覆蓋了固定收益類信托、公募基金、陽光私募基金、私募股權基金以及FOF/TOT等上千種理財產品,為客戶提供從購買前的免費咨詢、事中的手續辦理和事后的業績持續跟蹤等在內的一站式專屬顧問服務。好買最重要的企業文化是“忠于客戶的真實利益”。

恒天財富

北京恒天財富投資管理有限公司(以下簡稱“恒天財富”)是專注于持續為高凈值客戶甄選、配置收益穩健的金融產品,致力于財富持續穩健的增長,并以此推動財富之恒、幸福之恒、社會之恒。在全國設立有60余家分支機構,擁有1700人專業理財投資顧問團隊。

展恒理財

展恒秉承“獨立、專業、個性化”的服務理念,2004年已經成立了基金研究中心,2006年開始為客戶提供公募投資咨詢與資產配置方案。包括公募基金在內,展恒資產配置的產品已經豐富到陽光私募、固定收益類信托產品、股權投資產品等金融產品,為國內的個人、家庭提供一個中立的專業理財服務平臺。

極元財富

極元財富隸屬于上海極元金融信息咨詢服務股份有限公司,是國內理財媒體《理財周刊》以及國內個人理財門戶第一理財網整合優勢資源成立的第三方理財服務品牌。極元財富為客戶提供包括固定收益信托,陽光私募基金,以及私募股權投資在內的綜合的財富管理服務。

海銀財富

海銀財富作為中國迅速崛起的獨立第三方財富管理機構,隸屬豫商集團旗下三方理財公司。海銀財富遵循“一切為客戶創造價值”的核心服務理念,通過對客戶財務狀況、理財需求、投資偏好等綜合分析為客戶提供一站式金融咨詢、理財規劃服務。

中原理財

屬中原集團旗下服務品牌。中原理財成立于2003年,管理中心專注于為中國高端人士提供全方位的財富管理服務,通過全面多維度的產品篩選及風險控制體系,參與金融創新產品的設計,使中原在成立的短短幾年內迅速發展,成為領先于行業并快速增長的獨立財富管理機構。

格上理財

格上理財獨立于基金、信托、銀行、券商等金融產品提供商,通過“專業、獨立、審慎”的服務,為客戶提供產品咨詢、產品導購、 到產品組合管理及調整的一站式理財顧問服務,幫助客戶實現財富保值、增值。

利得財富

利得財富管理中心成立于2008年,是實力雄厚的全國性綜合投資集團聯合金融界高端人士共同發起的專業財富管理公司,致力于為中高端客戶群體提供專業的財富管理建議和服務。基于互聯網和移動互聯網產生的新的三方理財平臺。

優選財富

優選財富成立于2007年9月,總部位于北京。優選財富主要提供信托產品、資管產品、海外房產投資等為主的資產配置服務。

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